حساب اجاره‌ای

حساب اجاره‌ای در واقع نوعی پوشش برای پنهان کردن هویت واقعی جابه‌جا کننده پول است. در این توافق، شما کارت بانکی، رمزها و دسترسی به اپلیکیشن بانکی خود را به فرد دیگری می‌فروشید یا اجاره می‌دهید تا او کارهای مالی‌اش را با نام شما انجام دهد. اگرچه در ظاهر پولی بابت این کار می‌گیرید، اما از نظر قانون، تمام مسئولیت هر ریالی که به حساب می‌آید یا از آن خارج می‌شود، مستقیماً بر عهده شماست. در اقتصاد ایران، این روش معمولاً برای دور زدن سقف‌های مالیاتی، پولشویی یا فعالیت در سایت‌های شرط‌بندی استفاده می‌شود. برای مثال، وقتی شخصی با حساب شما میلیاردها تومان جابه‌جا می‌کند تا مالیات ندهد، سازمان امور مالیاتی سراغ شما می‌آید و باید مالیات پولی را بدهید که هرگز مال شما نبوده است. علاوه بر جریمه‌های سنگین، این کار می‌تواند باعث مسدود شدن همیشگی کدملی شما در شبکه بانکی و حتی اتهامات کیفری جدی شود.