پولشویی
همچنین: پولشویی
پولشویی در واقع تمیز کردن پولی است که از راههای نامشروع مثل قاچاق، رشوه یا دور زدن مالیات به دست آمده است. فرد پولشو سعی میکند این مبالغ را وارد چرخه رسمی بانکی یا بازار داراییها کند تا کسی نفهمد این ثروت از کجا آمده است. این کار درست مثل این است که بخواهید لکههای سیاه روی اسکناس را با عبور دادن از چندین معامله پیچیده پاک کنید تا در نهایت یک دارایی سفید و بیدردسر داشته باشید که بتوانید بدون ترس از قانون آن را خرج کنید. در اقتصاد ایران پولشویی باعث تورم کاذب در بازار مسکن و خودرو میشود؛ چون افراد برای مخفی کردن پولهایشان، این داراییها را با قیمتهای غیرواقعی میخرند و بازار را برای خریدار واقعی گران میکنند. همچنین وقتی عدهای با پولشویی از پرداخت مالیات فرار میکنند، دولت برای جبران بودجه مجبور میشود فشار مالیاتی را بر دوش کسبوکارهای شناسنامهدار و کارمندان بیشتر کند. این پدیده با تضعیف سلامت سیستم بانکی و ایجاد نابرابری، در نهایت باعث کاهش قدرت خرید و سختتر شدن معیشت مردم عادی میشود.
چرا الان مهم است
تازهبا تشدید نظارت بر تراکنشهای مشکوک و محدودیت مالی برای اخلالگران ارزی با گردشهای میلیاردی، بحث پولشویی دوباره داغ شده است. دولت سعی دارد با ابزارهایی مثل صندوقهای ارزی بورس، سرمایهها را از بازارهای غیررسمی و زیرزمینی که مستعد فعالیتهای نامشروع هستند، به مسیرهای قانونی هدایت کند تا همزمان با فشارهای بینالمللی برای مسدودسازی درآمدهای نفتی، شفافیت مالی داخلی را افزایش دهد.
آخرین اخبار با این مفهوم
آغاز به کار اولین صندوق ارزی ایران؛ آیا دلار به بورس میآید؟
اولین صندوق ارزی ایران در بورس کلید خورد؛ ابزاری که میتواند تقاضای دلار را به مسیرهای رسمی هدایت کند.
۲۵ شهریور ۱۴۰۵
اعمال محدودیتهای مالی بر ۵۷ اخلالگر بازار ارز و طلا با گردش مالی ۱۸۴ همتی
مرکز اطلاعات مالی با شناسایی ۵۷ اخلالگر ارزی با گردش مالی ۱۸۴ همت، محدودیتهای مالی نامحدود علیه آنان اعمال کرد.
۲۵ شهریور ۱۴۰۵
جزئیات صندوقهای ارزی بورس؛ راهکار جدید دولت برای جذب سرمایههای خرد و کنترل بازار
دولت با راهاندازی صندوقهای ارزی در بورس، قصد دارد سرمایههای خرد را به سمت تولید هدایت و نوسانات ارزی را کنترل کند.
۲۵ شهریور ۱۴۰۵
چالشهای رفع تعهد ارزی؛ چرا قوانین با واقعیتهای تجارت همخوانی ندارند؟
صادرکنندگان به دلیل قوانین سختگیرانه و تحریمها در رفع تعهد ارزی ناتواناند؛ اصلاح قوانین و یکسانسازی نرخ ارز ضروری است.
۲۵ شهریور ۱۴۰۵
تلاش قضایی آمریکا برای مصادره ۶۱ میلیون دلار رمزارز مرتبط با فروش نفت ایران
آمریکا با ثبت شکایتی، به دنبال مصادره ۶۱ میلیون دلار رمزارز حاصل از فروش نفت ایران است.
۲۴ شهریور ۱۴۰۵
تشدید فشار آمریکا: تحریم بانک روسی VTB به اتهام دور زدن تحریمهای ایران
آمریکا بانک VTB روسیه را به اتهام دور زدن تحریمهای ایران در قالب طرح «عملیات طرد اقتصادی» تحریم کرد.
۲۳ شهریور ۱۴۰۵
فراخوان خزانهداری آمریکا برای افشاگران: شناسایی مسیرهای مالی ایران با وعده پاداش
خزانهداری آمریکا با وعده پاداش به افشاگران، عملیات جدیدی را برای شناسایی و قطع مسیرهای مالی ایران آغاز کرد.
۲۳ شهریور ۱۴۰۵
برخورد بانک مرکزی با ۱۱ رئیس شعبه به اتهام تسهیل پولشویی
بانک مرکزی ۱۱ رئیس شعبه و ۱۰ موسسه اعتباری را به دلیل تسهیل تراکنشهای مشکوک و اخلال در بازار جریمه کرد.
۲۳ شهریور ۱۴۰۵
تغییر نقشه تجارت طلا: هنگکنگ چگونه به شریان طلای روسیه تبدیل شد؟
هنگکنگ با دور زدن تحریمهای غرب، به قطب اصلی ورود طلای روسیه به بازار چین تبدیل شده است.
۲۲ شهریور ۱۴۰۵
تشدید برخورد بانک مرکزی با پولشویی؛ ۳۰۰ همت تراکنش مشکوک زیر ذرهبین
بانک مرکزی با شناسایی ۳۰۰ همت تراکنش مشکوک و جریمه ۱۰ بانک، برخورد با پولشویی را تشدید کرد.
۲۱ شهریور ۱۴۰۵
هشدار جدی همتی به بانکها: برخورد قاطع با تراکنشهای مشکوک و پولشویی
بانک مرکزی با رصد تراکنشهای مشکوک، حسابهای مظنون به پولشویی را مسدود و متخلفان را به دستگاه قضا معرفی میکند.
۲۱ شهریور ۱۴۰۵
هشدار جدی مرکز اطلاعات مالی: مسئولیت کیفری اجاره کارت و هویت با صاحب سند است
واگذاری کارت و هویت به غیر، مسئولیت کیفری را از صاحب سند سلب نمیکند؛ خوداظهاری داوطلبانه راهکار کاهش مجازات است.
۲۱ شهریور ۱۴۰۵
برخورد قاطع بانک مرکزی با ۳۰۰ همت تراکنش مشکوک؛ ۲۷۱ نفر به دادستانی معرفی شدند
بانک مرکزی با شناسایی ۳۰۰ همت تراکنش مشکوک، ۲۷۱ نفر را به دادستانی معرفی و ۱۰ بانک را جریمه کرد.
۲۱ شهریور ۱۴۰۵
هشدار پلیس فتا: فروش طلا در پلتفرمهای آنلاین میتواند حساب بانکی شما را مسدود کند
فروش طلا در پلتفرمهای آنلاین با دریافت پول از حسابهای مشکوک، منجر به مسدودی حساب و از دست رفتن طلا میشود.
۱۹ شهریور ۱۴۰۵
بازداشت ۲۲ تراستی؛ ضربه قوه قضائیه به شبکه واسطههای ارزی
قوه قضاییه با بازداشت ۲۲ تراستی و توقیف اموال آنها، برخورد با واسطههای غیرقانونی ارزی را تشدید کرد.
۱۷ شهریور ۱۴۰۵
فساد در قلب ارتش اوکراین؛ چگونه میلیاردها دلار کمک نظامی حیفومیل شد؟
فساد سیستماتیک در قراردادهای نظامی اوکراین، میلیاردها دلار کمک مالی را بلعیده و توان دفاعی ارتش را تضعیف کرده است.
۱۶ شهریور ۱۴۰۵
طلا در عصر دیجیتال؛ مزایای سرمایهگذاری آنلاین و ریسکهای پنهان آن
دیجیتالی شدن معاملات طلا، سهولت و نقدشوندگی را افزایش داده اما ریسکهای رصد مالی و دسترسی سیستمی را نیز به همراه دارد.
۱۶ شهریور ۱۴۰۵
تغییر استراتژی بانک مرکزی: از تذکر تا جریمههای سنگین برای شبکه بانکی
بانک مرکزی با تغییر رویکرد از تذکر به جریمه و شفافیت، در پی تثبیت اقتدار نظارتی بر شبکه بانکی است.
۱۳ شهریور ۱۴۰۵برخورد انضباطی بانک مرکزی با بانکهای متخلف در حوزه مبارزه با پولشویی
بانک مرکزی بانکهای متخلف در حوزه مبارزه با پولشویی را به دلیل تسهیل فعالیت اخلالگران بازار ارز جریمه کرد.
۱۲ شهریور ۱۴۰۵
ظهور نایبالسلطنه نفتی؛ بتانکور چگونه کنترل ذخایر ونزوئلا را در دست گرفت؟
الخاندرو بتانکور، تاجر جنجالی، با حمایت دولت ترامپ به مدیر اصلی ذخایر نفتی ونزوئلا تبدیل شد.
۹ شهریور ۱۴۰۵