پولشویی
همچنین: پولشویی
پولشویی در واقع تمیز کردن پولی است که از راه‌های نامشروع مثل قاچاق، رشوه یا دور زدن مالیات به دست آمده است. فرد پولشو سعی می‌کند این مبالغ را وارد چرخه رسمی بانکی یا بازار دارایی‌ها کند تا کسی نفهمد این ثروت از کجا آمده است. این کار درست مثل این است که بخواهید لکه‌های سیاه روی اسکناس را با عبور دادن از چندین معامله پیچیده پاک کنید تا در نهایت یک دارایی سفید و بی‌دردسر داشته باشید که بتوانید بدون ترس از قانون آن را خرج کنید. در اقتصاد ایران پولشویی باعث تورم کاذب در بازار مسکن و خودرو می‌شود؛ چون افراد برای مخفی کردن پول‌هایشان، این دارایی‌ها را با قیمت‌های غیرواقعی می‌خرند و بازار را برای خریدار واقعی گران می‌کنند. همچنین وقتی عده‌ای با پولشویی از پرداخت مالیات فرار می‌کنند، دولت برای جبران بودجه مجبور می‌شود فشار مالیاتی را بر دوش کسب‌وکارهای شناسنامه‌دار و کارمندان بیشتر کند. این پدیده با تضعیف سلامت سیستم بانکی و ایجاد نابرابری، در نهایت باعث کاهش قدرت خرید و سخت‌تر شدن معیشت مردم عادی می‌شود.
چرا الان مهم است
تازهاین روزها با رونمایی از سامانه‌های نظارتی جدید مثل «حسام» و سخت‌گیری بر تعداد حساب‌های بانکی، دولت به‌دنبال مسدود کردن مسیرهای جابه‌جایی پول‌های کثیف است. برخورد قاطع با صندوق‌های قرض‌الحسنه غیرمجاز و بازار غیرقانونی وام نیز نشان می‌دهد که تور نظارتی برای شفافیت مالی پهن شده تا از ورود سرمایه‌های مشکوک به شریان‌های اقتصادی کشور جلوگیری شود.
آخرین اخبار با این مفهوم
سامانه حسام؛ گام بانک مرکزی برای کاهش ۳۵۰ میلیون حساب بانکی
بانک مرکزی با سامانه حسام به دنبال کاهش ۳۵۰ میلیون حساب بانکی و افزایش شفافیت مالی است.
۱۴ مهر ۱۴۰۵کاهش ۳۵۰ میلیونی حساب‌های بانکی؛ همتی از سامانه «حسام» رونمایی کرد
بانک مرکزی با راه‌اندازی سامانه حسام، قصد دارد تعداد حساب‌های بانکی را برای افزایش انضباط مالی به نصف کاهش دهد.
۱۳ مهر ۱۴۰۵
ساماندهی حساب‌های بانکی؛ شرط جدید برای افتتاح بیش از ۱۰ حساب اعلام شد
بانک مرکزی با سامانه حسام، مدیریت حساب‌های بانکی را آنلاین کرد و برای افتتاح بیش از ۱۰ حساب شرط گذاشت.
۱۳ مهر ۱۴۰۵
ضرب‌الاجل مرکز اطلاعات مالی برای صندوق‌های قرض‌الحسنه غیرمجاز؛ لیست سیاه در انتظار متخلفان
صندوق‌های قرض‌الحسنه غیرمجاز در صورت عدم دریافت مجوز، از ماه آینده با محدودیت‌های قانونی مبارزه با پولشویی مواجه می‌شوند.
۱۲ مهر ۱۴۰۵
هشدار مرکز اطلاعات مالی: صندوق‌های قرض‌الحسنه غیرمجاز در لیست سیاه پولشویی قرار گرفتند
مرکز اطلاعات مالی ۱۷۰۰ صندوق قرض‌الحسنه غیرمجاز را به دلیل ریسک پولشویی در لیست سیاه قرار داد.
۱۱ مهر ۱۴۰۵
هشدار بانک مرکزی: خرید و فروش تسهیلات و تبلیغ آن غیرقانونی است
بانک مرکزی هرگونه خرید و فروش تسهیلات و تبلیغات بانکی بدون مجوز را غیرقانونی و زمینه‌ساز کلاهبرداری دانست.
۱۰ مهر ۱۴۰۵
آمریکا شبکه مالی حماس را با تحریم‌های جدید هدف قرار داد
آمریکا با تحریم خیریه‌ها و کیف‌پول‌های رمزارزی، شبکه مالی ۲ میلیون دلاری حماس را هدف قرار داد.
۱۰ مهر ۱۴۰۵
هشدار بانک مرکزی: خرید و فروش وام کلاهبرداری است
خرید و فروش وام کلاهبرداری است؛ تسهیلات بانکی غیرقابل‌انتقال بوده و تبلیغات بانکی بدون مجوز بانک مرکزی ممنوع است.
۹ مهر ۱۴۰۵
چرخش راست‌گرایانه در آمریکای لاتین؛ دکترین جدید ترامپ برای کنترل منطقه
ترامپ با ائتلاف‌سازی نظامی و امنیتی با دولت‌های راست‌گرای آمریکای لاتین، در حال بازتعریف نفوذ خود در منطقه است.
۸ مهر ۱۴۰۵
چرا سرمایه‌گذاری شرکتی در استارتاپ‌های ایران به چرخه انتقال پول تبدیل شده است؟
سرمایه‌گذاری خطرپذیر شرکتی در ایران به دلیل ضعف در خروج و تمرکز بر معافیت مالیاتی، کارکرد اصلی خود را از دست داده است.
۸ مهر ۱۴۰۵
شناسایی ۳۵۰ فعال رمزارزی با گردش ۱۵۰ هزار میلیاردی و فاقد پرونده مالیاتی
شناسایی ۳۵۰ فعال رمزارزی با گردش ۱۵۰ هزار میلیاردی بدون پرونده مالیاتی و برخورد با ۱۸ صرافی مشکوک.
۳۱ شهریور ۱۴۰۵
آغاز به کار اولین صندوق ارزی ایران؛ آیا دلار به بورس می‌آید؟
اولین صندوق ارزی ایران در بورس کلید خورد؛ ابزاری که می‌تواند تقاضای دلار را به مسیرهای رسمی هدایت کند.
۲۵ شهریور ۱۴۰۵
اعمال محدودیت‌های مالی بر ۵۷ اخلالگر بازار ارز و طلا با گردش مالی ۱۸۴ همتی
مرکز اطلاعات مالی با شناسایی ۵۷ اخلالگر ارزی با گردش مالی ۱۸۴ همت، محدودیت‌های مالی نامحدود علیه آنان اعمال کرد.
۲۵ شهریور ۱۴۰۵
جزئیات صندوق‌های ارزی بورس؛ راهکار جدید دولت برای جذب سرمایه‌های خرد و کنترل بازار
دولت با راه‌اندازی صندوق‌های ارزی در بورس، قصد دارد سرمایه‌های خرد را به سمت تولید هدایت و نوسانات ارزی را کنترل کند.
۲۵ شهریور ۱۴۰۵
چالش‌های رفع تعهد ارزی؛ چرا قوانین با واقعیت‌های تجارت همخوانی ندارند؟
صادرکنندگان به دلیل قوانین سخت‌گیرانه و تحریم‌ها در رفع تعهد ارزی ناتوان‌اند؛ اصلاح قوانین و یکسان‌سازی نرخ ارز ضروری است.
۲۵ شهریور ۱۴۰۵
تلاش قضایی آمریکا برای مصادره ۶۱ میلیون دلار رمزارز مرتبط با فروش نفت ایران
آمریکا با ثبت شکایتی، به دنبال مصادره ۶۱ میلیون دلار رمزارز حاصل از فروش نفت ایران است.
۲۴ شهریور ۱۴۰۵
تشدید فشار آمریکا: تحریم بانک روسی VTB به اتهام دور زدن تحریم‌های ایران
آمریکا بانک VTB روسیه را به اتهام دور زدن تحریم‌های ایران در قالب طرح «عملیات طرد اقتصادی» تحریم کرد.
۲۳ شهریور ۱۴۰۵
فراخوان خزانه‌داری آمریکا برای افشاگران: شناسایی مسیرهای مالی ایران با وعده پاداش
خزانه‌داری آمریکا با وعده پاداش به افشاگران، عملیات جدیدی را برای شناسایی و قطع مسیرهای مالی ایران آغاز کرد.
۲۳ شهریور ۱۴۰۵
برخورد بانک مرکزی با ۱۱ رئیس شعبه به اتهام تسهیل پولشویی
بانک مرکزی ۱۱ رئیس شعبه و ۱۰ موسسه اعتباری را به دلیل تسهیل تراکنش‌های مشکوک و اخلال در بازار جریمه کرد.
۲۳ شهریور ۱۴۰۵
تغییر نقشه تجارت طلا: هنگ‌کنگ چگونه به شریان طلای روسیه تبدیل شد؟
هنگ‌کنگ با دور زدن تحریم‌های غرب، به قطب اصلی ورود طلای روسیه به بازار چین تبدیل شده است.
۲۲ شهریور ۱۴۰۵