حساب اجارهای
همچنین: اجاره حساب
حساب اجارهای در واقع نوعی پوشش برای پنهان کردن هویت واقعی جابهجا کننده پول است. در این توافق، شما کارت بانکی، رمزها و دسترسی به اپلیکیشن بانکی خود را به فرد دیگری میفروشید یا اجاره میدهید تا او کارهای مالیاش را با نام شما انجام دهد. اگرچه در ظاهر پولی بابت این کار میگیرید، اما از نظر قانون، تمام مسئولیت هر ریالی که به حساب میآید یا از آن خارج میشود، مستقیماً بر عهده شماست. در اقتصاد ایران، این روش معمولاً برای دور زدن سقفهای مالیاتی، پولشویی یا فعالیت در سایتهای شرطبندی استفاده میشود. برای مثال، وقتی شخصی با حساب شما میلیاردها تومان جابهجا میکند تا مالیات ندهد، سازمان امور مالیاتی سراغ شما میآید و باید مالیات پولی را بدهید که هرگز مال شما نبوده است. علاوه بر جریمههای سنگین، این کار میتواند باعث مسدود شدن همیشگی کدملی شما در شبکه بانکی و حتی اتهامات کیفری جدی شود.
چرا الان مهم است
تازهبا نوسانات اخیر در بازار طلا و دلار، نهادهای نظارتی فشار را بر کسانی که با هویت دیگران معامله میکنند، دوچندان کردهاند. مسدود شدن حساب صدها نفر به اتهام اخلال در بازار، نشاندهنده رصد دقیق تراکنشهایی است که با هدف پنهان کردن ذینفع واقعی انجام میشوند؛ هشداری جدی که نشان میدهد اجاره دادن کارت بانکی دیگر یک درآمد بیخطر نیست و میتواند کل دسترسی مالی فرد را قطع کند.
آخرین اخبار با این مفهوم
پایان تبلیغات غیرقانونی وام و اجاره حساب با دستورالعمل جدید بانک مرکزی
بانک مرکزی با ابلاغ دستورالعملی جدید، تبلیغ خرید و فروش وام، امتیاز تسهیلات و اجاره حساب را ممنوع کرد.
۹ شهریور ۱۴۰۵
محدودیتهای بانکی برای ۴۹۵ اخلالگر بازار ارز و طلا؛ پایان سفتهبازی آنلاین
مرکز اطلاعات مالی با مسدودسازی خدمات بانکی، دسترسی ۴۹۵ اخلالگر بازار ارز و طلا را به سیستم بانکی محدود کرد.
۳ شهریور ۱۴۰۵