اصلاح سبد سرمایه‌گذاری

اصلاح سبد سرمایه‌گذاری یعنی چیدمان دوباره دارایی‌ها تا با اهداف مالی شما هماهنگ بماند. در طول زمان، نوسانات بازار باعث می‌شود وزن یک دارایی در سبد شما تغییر کند؛ مثلاً اگر بورس رشد عجیبی کند، سهم سهام در کل دارایی شما زیاد می‌شود و ریسکتان بالا می‌رود. در این مرحله، شما بخشی از سود را برمی‌دارید و به دارایی‌های امن‌تر منتقل می‌کنید تا تعادل دوباره برقرار شود. در اقتصاد ایران که با موج‌های تورمی و جهش قیمت ارز روبروست، این کار حیاتی است. تصور کنید سال قبل ترکیبی از طلا و سپرده بانکی داشتید؛ با گران شدن ناگهانی طلا، حالا وزن طلا در دارایی شما خیلی زیاد شده است. اصلاح سبد یعنی بخشی از طلا را بفروشید و مثلاً به صندوق‌های درآمد ثابت یا مسکن منتقل کنید تا اگر قیمت طلا موقتاً پایین آمد، تمام سودتان از دست نرود و اصطلاحاً سود را در جیبتان تثبیت کنید.