شناخت مشتری

شناخت مشتری در واقع همان فرآیند احراز هویت است که اجازه نمی‌دهد کسی با نام یا مدارک شما فعالیت اقتصادی غیرقانونی انجام دهد. در سیستم بانکی و مالی ایران، این کار یعنی تطبیق دادن کد ملی، شماره موبایل و اطلاعات سکونتی شما تا بانک مطمئن شود که صاحب واقعی حساب خودتان هستید و پول با منشأ مشخص جابه‌جا می‌شود. این اولین سد دفاعی در برابر ورود پول‌های کثیف به چرخه اقتصاد و جلوگیری از سوءاستفاده از حساب‌های اجاره‌ای است. برای شما به عنوان یک شهروند، رعایت این اصول یعنی پیشگیری از مسدود شدن ناگهانی حساب بانکی یا درگیر شدن در پرونده‌های مالیاتی و قضایی ناخواسته؛ مثلاً وقتی در بورس تهران یا صرافی‌های داخلی ثبت‌نام می‌کنید، عبور از مرحله احراز هویت سجام یا همان KYC، دارایی شما را در برابر کلاهبرداری‌های هویتی بیمه می‌کند. این فرآیند شاید کمی زمان‌بر به نظر برسد، اما در واقع ضامن قانونی بودن فعالیت‌های مالی و امنیت موجودی حساب شما در فضای اقتصادی کشور است.