مدیریت سرمایه

مدیریت سرمایه در واقع نقشه‌ی دفاعی شما در بازارهای مالی است. برخلاف تحلیلگری که فقط به دنبال پیدا کردن جهت قیمت است، مدیریت سرمایه به شما می‌گوید که «چقدر» بخرید. این مهارت به معامله‌گر کمک می‌کند تا با تقسیم درست پول، حتی اگر چندین بار پیاپی هم دچار ضرر شد، همچنان بخشی از سرمایه‌اش را برای جبران و ادامه دادن حفظ کند و به اصطلاح در تلاطم بازار غرق نشود.

در فضای اقتصادی ایران که نوسانات ناگهانی قیمت دلار یا ریزش‌های بورس تهران می‌تواند شوک‌آور باشد، مدیریت سرمایه مرز بین ورشکستگی و بقاست. برای مثال، اگر کسی تمام دارایی خود را بدون رعایت حد ضرر وارد یک سهم خاص کند و آن سهم وارد صف فروش طولانی شود، تمام زندگی‌اش قفل می‌شود. اما با مدیریت سرمایه، فرد تنها بخش کوچکی از پولش را درگیر آن ریسک می‌کند تا اگر بازار برخلاف میل او حرکت کرد، فرصت جبران در بازارهای موازی مثل طلا یا صندوق‌های درآمد ثابت را داشته باشد.