ارزیابی ریسک

ارزیابی ریسک یعنی قبل از اینکه پولی را به بازار بسپارید، کلاهتان را قاضی کنید و ببینید چه چیزهایی ممکن است نقشه شما را خراب کند. این کار فقط حدس زدن نیست؛ بلکه یعنی مشخص کنید اگر قیمت سهمی که خریده‌اید پایین آمد، تا کجا می‌توانید تحمل کنید و در چه نقطه‌ای باید از بازار خارج شوید تا کل زندگی‌تان به خطر نیفتد. در واقع این کار سنجش عمق آب قبل از پریدن در استخر است. در اقتصاد ایران که با نوسانات ناگهانی قیمت دلار یا تصمیمات شبانه گره خورده، ارزیابی ریسک تفاوت بین سرمایه‌گذار و قمارباز است. مثلاً وقتی می‌خواهید در بورس تهران سهمی بخرید، باید بسنجید که اگر نرخ خوراک پتروشیمی‌ها تغییر کرد یا تنش سیاسی رخ داد، قیمت سهم چقدر می‌ریزد. اگر بدون این ارزیابی وارد شوید، با اولین موج منفی بازار، دچار ترس شده و در بدترین قیمت ممکن با ضرر سنگین خارج می‌شوید. داشتن یک برنامه برای ارزیابی ریسک به شما کمک می‌کند تا بدانید در هر معامله چقدر از کل پولتان را وسط بگذارید. این کار باعث می‌شود حتی اگر چند معامله پشت‌سرهم اشتباه از آب درآمد، باز هم پولی برای ادامه دادن داشته باشید و تمام دارایی‌تان را در یک نوسانِ پیش‌بینی‌نشده از دست ندهید. این فرایند به شما آرامش می‌دهد تا به جای واکنش‌های احساسی، بر اساس اعداد و واقعیت‌های بازار ایران تصمیم بگیرید.