احراز هویت

احراز هویت یعنی ثابت کردن این‌که «من واقعاً خودم هستم». در دنیای بانکداری ایران، این کار قبلاً فقط با حضور فیزیکی و ارائه اصل شناسنامه و کارت ملی در شعبه انجام می‌شد، اما حالا با سیستم‌هایی مثل «سجام» یا اپلیکیشن‌های بانکی، از طریق تشخیص چهره دیجیتال و تطبیق کد ملی با شماره موبایل به‌صورت آنلاین هم انجام می‌گیرد. هدف اصلی این است که هیچ‌کس نتواند با هویت جعلی یا به نام شما، حساب باز کند، وام بگیرد یا پولی جابه‌جا کند.

این موضوع مستقیماً با امنیت دارایی شما گره خورده است. وقتی بانک با دقت هویت شما را چک می‌کند، در واقع راه را بر سوءاستفاده از کد ملی شما برای کارهایی مثل خرید ارز سهمیه‌ای یا فرار مالیاتی می‌بندد. برای مثال، اگر احراز هویت دقیق نباشد، کلاهبرداران می‌توانند با کارت‌های بانکی اجاره‌ای یا مدارک سرقتی، فعالیت‌های غیرقانونی انجام دهند که در نهایت پای صاحب اصلی مدارک را به مراجع قضایی باز می‌کند؛ بنابراین این فرآیند، سپر دفاعی شما در برابر جرایم مالی است.